OJK Perbarui Daftar Pinjol Legal, Masyarakat Diimbau Waspada Modus Penipuan Jelang Lebaran 2025

Menjelang Hari Raya Lebaran 2025, Satuan Tugas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Ilegal (Satgas PASTI) gencar mengimbau masyarakat untuk meningkatkan kewaspadaan terhadap berbagai modus penipuan yang kerap muncul di sektor keuangan, khususnya yang berkaitan dengan pinjaman online (pinjol). Otoritas Jasa Keuangan (OJK) telah memperbarui daftar penyelenggara fintech lending atau pinjol legal yang terdaftar dan berizin resmi, sebagai langkah preventif untuk melindungi masyarakat dari praktik pinjol ilegal.

Daftar terbaru yang dirilis OJK ini mencakup 97 perusahaan pinjol legal yang telah memenuhi persyaratan dan terdaftar secara resmi. Daftar ini identik dengan daftar yang dirilis pada bulan Februari lalu. Masyarakat diharapkan untuk selalu memeriksa legalitas pinjol sebelum melakukan transaksi pinjaman, guna menghindari risiko terjebak dalam praktik pinjol ilegal yang merugikan.

Daftar 97 Pinjol Legal Berizin OJK (Maret 2025):

Berikut adalah daftar lengkap 97 pinjol legal yang terdaftar dan berizin di OJK per Maret 2025:

• PT Pasar Dana Pinjaman - https://p2p.danamas.co.id/
• PT Amartha Mikro Fintek - https://amartha.com/
• PT Indo Fin Tek - https://dompetkilat.co.id/
• PT Creative Mobile Adventure - https://www.myboost.co.id/
• PT Toko Modal Mitra Usaha - https://www.tokomodal.co.id/
• PT Mitrausaha Indonesia Grup - https://modalku.co.id/
• PT Pendanaan Teknologi Nusa - https://www.pendanaan.com/
• PT Kredit Pintar Indonesia - https://www.kreditpintar.com/
• PT Astra Welab Digital Arta - https://maucash.id/
• PT Oriente Mas Sejahtera - https://www.finmas.co.id/
• PT Aman Cermat Cepat - https://klika2c.co.id/
• PT Akseleran Keuangan Inklusif Indonesia - https://www.akseleran.co.id/
• PT Ammana Fintek Syariah - https://ammana.id/
• PT Dana Pinjaman Inklusif - https://pinjamango.co.id/
• PT Lunaria Annua Teknologi - https://koinp2p.com/
• PT Pohon Dana Indonesia - https://pohondana.id/
• PT Mekar Investama Teknologi - https://mekar.id/
• PT Pembiayaan Digital Indonesia - https://www.adakami.id/
• PT Esta Kapital Fintek - https://www.estakapital.co.id/
• PT Tri Digi Fin - https://www.kreditpro.id/
• PT Fintegra Homido Indonesia - https://fintag.id/
• PT Kredit Utama Fintech Indonesia - https://www.rupiahcepat.co.id/
• PT Mediator Komunitas Indonesia - https://crowdo.co.id/
• PT Artha Dana Teknologi - https://www.indodana.id/
• PT JULO Teknologi Finansial - https://www.julo.co.id/
• PT Progo Puncak Group - https://pinjamwinwin.com/
• PT Layanan Keuangan Berbagi - https://www.danarupiah.id/
• PT Indonusa Bara Sejahtera - https://ovofinansial.com/
• PT Finansial Integrasi Teknologi - https://pinjammodal.id/
• PT Alami Fintek Sharia - https://alamisharia.co.id/
• PT Simplefi Teknologi Indonesia - https://awantunai.co.id/
• PT Dana Kini Indonesia - https://www.danakini.co.id/
• PT Abadi Sejahtera Finansindo - https://singa.id/
• PT Intekno Raya - https://danamerdeka.co.id/
• PT Indonesia Fintopia Technology - https://www.easycash.id/
• PT Kuaikuai Tech Indonesia - https://www.pinjamyuk.co.id/
• PT Rezeki Bersama Teknologi - https://finplus.co.id/
• PT Uangme Fintek Indonesia - https://www.uangme.id/
• PT Stanford Teknologi Indonesia - https://pinjamduit.co.id/
• PT Dana Syariah Indonesia - http://danasyariah.id/
• PT Berdayakan Usaha Indonesia - https://www.batumbu.id/
• PT Artha Permata Makmur - http://cashcepat.id/
• PT Pinjaman Kemakmuran Rakyat - https://www.klikUMKM.co.id/
• PT Kredit Plus Teknologi - http://www.kreditplusteknologi.id/
• PT Cicil Solusi Mitra Teknologi - https://www.cicil.co.id/
• PT Lumbung Dana Indonesia - http://lumbungdana.co.id/
• PT Inovasi Terdepan Nusantara - https://www.360kredi.id/
• PT Kreditku Teknologi Indonesia - https://www.kredinesia.id/
• PT Pinduit Teknologi Indonesia - http://pintek.id/
• PT Modal Rakyat Indonesia - http://modalrakyat.id/
• PT Anugerah Digital Indonesia - https://www.solusi-ku.id/
• PT Idana Solusi Sejahtera - https://www.cairin.id/
• PT Trust Teknologi Finansial - http://trustiq.id/
• PT Harapan Fintech Indonesia - https://www.klikkami.co.id/
• PT Duha Madani Syariah - https://www.duhasyariah.com/
• PT Sol Mitra Fintec - http://invoila.co.id/
• PT Satustop Finansial Solusi - http://sanders.co.id/
• PT Dana Bagus Indonesia - https://www.danabagus.id/
• PT Teknologi Merlin Sejahtera - https://ukuindo.com/
• PT Fintek Digital Indonesia - https://kredito.id/
• PT Info Tekno Siaga - https://www.adapundi.com/
• PT Lentera Dana Nusantara - https://www.lenteradana.co.id/lender/
• PT Solusi Teknologi Finansial - https://www.modalnasional.co.id/
• PT Komunal Finansial Indonesia - https://www.komunal.co.id/
• PT Cerita Teknologi Indonesia - https://www.restock.id/
• PT Ringan Teknologi Indonesia - https://www.ringan.co.id/
• PT Grha Dana Bersama - https://www.avantee.co.id/
• PT Gradana Teknoruci Indonesia - https://gradana.co.id/
• PT Inclusive Finance Group - https://www.danacita.co.id/
• PT IKI Karunia Indonesia - https://www.ikimodal.com/
• PT Finansia Aira Teknologi - https://www.ivoji.id/
• PT Bursa Akselerasi Indonesia - https://indofund.id/
• PT LinkAja Modalin Nusantara - https://igrow.asia/
• PT Adiwisista Finansial Teknologi - http://danai.id/
• PT Fidac Inovasi Teknologi - https://minjem.com/
• PT Lampung Berkah Finansial Teknologi - https://www.lahansikam.co.id/
• PT Qazwa Mitra Hasanah - https://qazwa.id/
• PT KrediFazz Digital Indonesia - https://www.kredifazz.id/
• PT Doeku Peduli Indonesia - https://doeku.id/
• PT Aktivaku Investama Teknologi - https://aktivaku.com/
• PT Mulia Inovasi Digital - https://danain.co.id/
• PT Indosaku Digital Teknologi - https://indosaku.id/
• PT Fintech Bina Bangsa - https://edufund.co.id/
• PT Kreasi Anak Indonesia - https://gandengtangan.co.id/
• PT Piranti Alphabet Perkasa - https://papitupisyariah.com/
• PT Smartec Teknologi Indonesia - https://bantusaku.id/
• PT Digital Micro Indonesia - https://danabijak.com/
• PT Solid Fintek Indonesia - https://adamodal.co.id/
• PT Sejahtera Sama Kita - https://samakita.co.id/
• PT Kawan Cicil Teknologi Utama - https://kawancicil.co.id/
• PT Crowde Membangun Bangsa - https://crowde.co/
• PT Klikcair Magga Jaya - https://klikcair.com/
• PT Ethis Fintek Indonesia - https://ethis.co.id/
• PT Sahabat Mikro Fintek - https://samir.co.id/
• PT Plus Ultra Abadi - https://uatas.id/
• PT Pintar Inovasi Digital - https://asetku.co.id/
• PT Mapan Global Reksa - https://findaya.co.id/

Modus Penipuan yang Perlu Diwaspadai

Satgas PASTI juga memberikan perhatian khusus pada berbagai modus penipuan yang seringkali muncul menjelang Lebaran. Para pelaku kejahatan keuangan cenderung memanfaatkan momentum ini untuk menargetkan masyarakat yang membutuhkan dana cepat atau tergiur dengan tawaran investasi yang menggiurkan.

Beberapa modus penipuan yang patut diwaspadai antara lain:

• Pinjol Ilegal: Penawaran pinjaman online ilegal dengan janji pencairan dana yang cepat dan mudah, namun dengan bunga yang tinggi dan praktik penagihan yang kasar.
• Investasi Ilegal: Penawaran investasi bodong yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat tanpa risiko yang jelas.
• Phishing: Upaya untuk mendapatkan informasi pribadi seperti username, password, dan data kartu kredit melalui tautan atau situs web palsu.
• Impersonation: Penyamaran sebagai lembaga keuangan resmi untuk mengelabui korban agar memberikan informasi pribadi atau melakukan transfer dana.
• Tawaran Pekerjaan Paruh Waktu: Penawaran pekerjaan paruh waktu dengan iming-iming penghasilan instan, namun meminta korban untuk melakukan deposit atau investasi terlebih dahulu.

Satgas PASTI mengimbau masyarakat untuk selalu berhati-hati dan tidak mudah tergiur dengan tawaran yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Selalu lakukan verifikasi legalitas perusahaan sebelum menggunakan layanan keuangan apapun dan hindari memberikan informasi pribadi kepada pihak yang tidak dikenal.

Penindakan Pinjol Ilegal dan Himbauan Terkait World Pay One (WPONE)

Satgas PASTI terus berupaya memberantas praktik pinjol ilegal. Mereka telah menemukan 508 entitas pinjol ilegal di berbagai situs web dan aplikasi, serta 28 konten penawaran pinjaman pribadi (pinpri) yang berpotensi merugikan masyarakat. Jumlah ini mengalami penurunan dibandingkan periode sebelumnya yang mencapai 543 entitas pinjol ilegal. Satgas PASTI telah melakukan pemblokiran terhadap entitas-entitas tersebut dan berkoordinasi dengan aparat penegak hukum untuk menindaklanjutinya sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Sejak tahun 2017 hingga 13 Maret 2025, Satgas PASTI telah berhasil memberantas 12.721 entitas fintech ilegal, yang terdiri dari 1.737 entitas investasi ilegal, 10.733 entitas pinjaman online ilegal/pinpri, dan 251 entitas gadai ilegal.

Selain itu, Satgas PASTI kembali mengingatkan masyarakat untuk berhati-hati terhadap tawaran investasi yang dilakukan oleh entitas ilegal bernama World Pay One (WPONE). WPONE telah dinyatakan sebagai entitas ilegal sejak 24 Januari 2025. Satgas PASTI menegaskan bahwa aktivitas WPONE adalah kegiatan yang tidak berizin atau ilegal.

Satgas PASTI juga telah mengajukan pemblokiran terhadap 1.092 nomor kontak yang diduga merupakan nomor WhatsApp pihak penagih (debt collector) terkait pinjol ilegal, yang dilaporkan melakukan ancaman, intimidasi, maupun tindakan lain yang bertentangan dengan ketentuan. Laporan tersebut telah diajukan kepada Kementerian Komunikasi dan Informatika (Kominfo).